НБУ оценивает рост обязательных резервов банков с 11 марта в 60 млрд грн

Киев. 24 февраля. ИНТЕРФАКС-УКРАИНА – Национальный банк Украины постановлением №71 от 23 февраля, вступающим в силу с 10 марта 2023 года, оформил анонсированное им ранее решение повысить нормативы обязательных резервов по средствам до востребования и средствам на текущих счетах физлиц дополнительно на 10 процентных пунктов (п.п.) с 11 марта.

Как говорится в сообщении НБУ в пятницу, это приведет к увеличению общего объема обязательных резервов еще на 60 млрд грн.

Указывается, что на эту часть резервов уже не будет распространяться механизм покрытия до 50% бенчмарк-ОВГЗ.

По информации НБУ, после вступления в силу соответствующего решения обязательные резервы банков будут составлять в национальной валюте по средствам до востребования и средствам на текущих счетах юрлиц – 10%, а по средствам по требованию и средствам на текущих счетах физлиц – 20%.

В то же время резервы по срочным средствам и вкладам юридических (кроме других банков) и физлиц будут составлять 0%, а по средствам вкладов и средствам на текущих счетах других банков-нерезидентов и кредитам, полученным от международных (кроме финансовых) и других организаций-нерезидентов – 10%.

В иностранной валюте обязательные резервы по средствам до востребования и средствам на текущих счетах юрлиц вырастут до 20%, физлиц – до 30%.

По срочным средствам и вкладам юридических (кроме других банков) и физлиц резервы составят 10%, а по средствам вкладов и средствам на текущих счетах других банков-нерезидентов и кредитам, полученным от международных организаций – 20%.

НБУ ожидает, что дополнительное повышение нормативов обязательного резервирования банков по средствам на текущих счетах физлиц будет способствовать снижению профицита ликвидности в банковской системе, и будет побуждать банки к более активной конкуренции за срочные средства физлиц и дальнейшему повышению ставок по гривневым депозитам.

Национальный банк прогнозирует, что эти меры будут способствовать росту доли срочных депозитов по системе и минимизации рисков курсовой и ценовой устойчивости Украины.

Как сообщалось, Национальный банк с 11 января 2023 года повысил на 5 п. п. нормативы обязательного резервирования банками по средствам до востребования и средствами на текущих счетах физических и юрлиц, но также разрешил банкам покрывать до 50% от общего объема обязательных резервов за счет бенчмарк-ОВГЗ.

Позднее, с 11 февраля 2023 года регулятор дополнительно повысил резервы по этим средствам еще на 5 п.п., сохранив возможность до половины резервов формировать за счет бенчмарк-ОВГЗ.

В результате обязательные резервы сначала выросли в январе на 74,3 млрд грн – до 144,1 млрд грн, а в феврале – до 220,6 млрд грн, что увеличило потенциальный объем формирования обязательных резервов за счет бенчмарк-ОВГЗ до 110,3 млрд грн.